M\u00fcnchen\/Frankfurt (ots) – Deutsche Banken z\u00e4hlen bei der Benutzerfreundlichkeit und Betreuung sowie beim digitalen Marketing zum europ\u00e4ischen Spitzenfeld. Dagegen besteht noch gro\u00dfer Nachholbedarf im digitalen Vertrieb und beim Angebot innovativer Dienstleistungen und Gesch\u00e4ftsmodelle. Das sind zentrale Ergebnisse des 2. Digital Banking Index der Strategieberatung Oliver Wyman, der aus Kundenperspektive den aktuellen Stand der Digitalisierung von rund 70 Banken aus sechs europ\u00e4ischen L\u00e4ndern bewertet. Im Fokus der Analyse stehen Filial- und Direktbanken in Deutschland, Gro\u00dfbritannien, Italien, Portugal, der Schweiz und Spanien. Dabei wurde der Grad der Digitalisierung in vier Dimensionen untersucht: Digitaler Vertrieb, Benutzerfreundlichkeit & Betreuung, digitale Innovation und digitales Marketing. Im L\u00e4ndervergleich verlieren die deutschen Banken beim Thema Digitalisierung im Vergleich zum Vorjahr weiter an Boden, w\u00e4hrend spanische Kreditinstitute nach wie vor den h\u00f6chsten Digitalisierungsgrad aufweisen. So befindet sich Deutschland in der Gesamtwertung mit 3,8 von 10 m\u00f6glichen Punkten auf Platz 4 und damit lediglich im unteren Mittelfeld. Den Spitzenplatz hat sich Spanien mit 4,3 Punkten gesichert, gefolgt von der Schweiz (4,1 Punkte) und Gro\u00dfbritannien (4,0 Punkte). Die unteren Pl\u00e4tze im Ranking belegen Italien (3,6 Punkte) und Portugal (3,2 Punkte). „Betrachtet man die Einzelwertungen der deutschen Banken in den vier Dimensionen, so kristallisieren sich deutliche St\u00e4rken und Schw\u00e4chen heraus“, fasst Ren\u00e9 Fischer, Partner bei Oliver Wyman und Autor der Studie, die Ergebnisse zusammen. So haben die Finanzinstitute aus Deutschland im Bereich digitales Marketing klar die Nase vorn und stehen im Ranking auf Platz 1 (5,2 Punkte). Hier geht es vor allem um Reichweite, Suchmaschinenpr\u00e4senz, die Positionierung der Geldh\u00e4user in Preisvergleichsportalen sowie eine optimierte Platzierung der Smartphone-App. Auch bei der Benutzerfreundlichkeit, dem Umfang digitaler Verwaltungsmodelle und digitalen Kontaktm\u00f6glichkeiten sind die deutschen Banken im internationalen Vergleich gut aufgestellt und nehmen den 2. Platz (4,6 Punkte) ein. „Das resultiert insbesondere aus einem guten Angebot an digitalen Kontaktm\u00f6glichkeiten sowie den fortschrittlichen Angeboten des Online-und Mobile-Bankings“, erkl\u00e4rt Fischer. Dagegen besteht f\u00fcr die deutschen Finanzinstitute bei digitalen Innovationen aus den Bereichen „Plattform“, „Payments“, „Coaching“ und „RoboAdvisory“ sowie bei „Beyond Banking“-Diensten noch Luft nach oben. Mit mageren 1,4 Punkten steht Deutschland hier auf dem 3. Platz. Noch weiter zur\u00fcck liegen die deutschen Banken im internationalen Vergleich beim digitalen Vertrieb. Das Informationsangebot f\u00fcr Bestands- und Neukunden sowie die M\u00f6glichkeit zum Produktabschluss online oder per App reicht hierzulande nur f\u00fcr Platz 4 (4,0 Punkte). Beim Blick auf die 14 untersuchten deutschen Banken zeigt sich, dass die Smartphone-Bank N26 das Feld anf\u00fchrt (mit 4,9 Punkten). Dicht gefolgt wird sie von zwei Direktbanken. Die besonderen St\u00e4rken dieser beiden Unternehmen liegen vor allem im digitalen Vertrieb, im digitalen Marketing und dem sogenannten Enabling der Kunden, z.B. dadurch, dass relevante Anpassungen wie Adress\u00e4nderungen oder Kartensperrungen\/-neubestellungen vom Kunden selbstst\u00e4ndig und vollst\u00e4ndig digital angezeigt werden k\u00f6nnen. Die Kreditinstitute im Mittelfeld k\u00f6nnen bei Benutzerfreundlichkeit und digitalen Kontaktm\u00f6glichkeiten sowie im digitalen Marketing punkten. Unter den Nachz\u00fcglern befinden sich f\u00fcnf Banken, die im Schnitt noch in allen vier Dimensionen teils erheblichen Aufholbedarf haben. Serviceangebot kompletieren „Um zu den digitalen Vorreitern aufschlie\u00dfen zu k\u00f6nnen, sollten Banken zun\u00e4chst ihr digitales Produkt- und Serviceangebot kompletieren, so dass Kunden alle relevanten Anfragen m\u00f6glichst digital durchf\u00fchren k\u00f6nnen“, r\u00e4t Ren\u00e9 Fischer. „Hier besteht inbesondere bei den Apps noch deutlicher Handlungsbedarf“. Erfolgsgeschichten wie N26 oder Revolut zeigen, dass Kunden Bankprodukte auch per Handy abschlie\u00dfen wollen. Gleichzeitig sollten Banken durch die entsprechenden Angebote auch auf diesem Kanal eine h\u00f6here Anzahl an Kundeninteraktionspunkten generieren, die vom Kunden als werthaltig wahrgenommen werden. Neben klassischen Produkt- und Partnerangeboten sowie Servicem\u00f6glichkeiten sollte ein Schwerpunkt auf der besseren Integration bereits vorhandener Einzell\u00f6sungen liegen. „Wirklich mehrwerthaltig f\u00fcr Kunden und damit auch f\u00fcr Banken werden diese Angebote aber erst, wenn die Banken intelligentere Mechanismen schaffen, um sich zu einem echten digitalen Finanzbegleiter und -optimierer zu entwickeln“, sagt Fischer. Dazu z\u00e4hlen der automatische Ausgleich eines Dispokredits durch Nutzung von Tagesgeldguthaben oder eine intelligentere Ausgabensteuerung \u00fcber das Setzen von Limits in Verkn\u00fcpfung mit dem Haushaltsbuch. \u00dcber den Digital Banking Index Der Digital Banking Index untersucht den Digitalisierungsgrad von Banken aus Kundensicht in den vier Bewertungsdimensionen: Digitaler Vertrieb, Benutzerfreundlichkeit & Betreuung, digitale Innovation und digitales Marketing. Im Zeitraum Dezember 2018 und Januar 2019 wurden knapp 70 Filial- und Direktbanken in Deutschland, Gro\u00dfbritannien, Italien, Portugal, der Schweiz und Spanien analysiert. Die zu erreichende H\u00f6chstpunktzahl betr\u00e4gt insgesamt zehn. Alle Daten basieren ausschlie\u00dflich auf objektiven Beobachtungen. Pressekontakt: Davina Zenz-Spitzweg Communications Manager DACH Oliver Wyman Tel. +49 89 939 49 243 Mobil +49 172 57 39 774 davina.zenz-spitzweg@oliverwyman.com Original-Content von: Oliver Wyman, \u00fcbermittelt durch news aktuell<\/p>\n