{"id":435500,"date":"2024-05-24T10:13:00","date_gmt":"2024-05-24T08:13:00","guid":{"rendered":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/provinzial-waechst-2023-staerker-als-der-markt-und-erzielt-gutes-jahresergebnis\/"},"modified":"2024-05-25T16:58:28","modified_gmt":"2024-05-25T14:58:28","slug":"provinzial-waechst-2023-staerker-als-der-markt-und-erzielt-gutes-jahresergebnis","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/provinzial-waechst-2023-staerker-als-der-markt-und-erzielt-gutes-jahresergebnis\/","title":{"rendered":"Provinzial w\u00e4chst 2023 st\u00e4rker als der Markt und erzielt gutes Jahresergebnis"},"content":{"rendered":"

\"\"<\/a>M\u00fcnster (ots) – Der Provinzial Konzern hat 2023 erneut seine starke Position auf dem deutschen Versicherungsmarkt behauptet und blickt auf ein erfolgreiches Gesch\u00e4ftsjahr zur\u00fcck. Die Gesamtbeitragseinnahmen des Konzerns stiegen um 1,3 % (Marktwachstum 1,0 %) auf 6,6 (6,5) Mrd. Euro. „Wir freuen uns, dass wir trotz der anspruchsvollen Marktsituation beim Konzernumsatz \u00fcber Markt wachsen konnten und dass unsere regionalen Schaden- und Unfallversicherer erneut ihre besondere St\u00e4rke unter Beweis gestellt haben – auch dank unserer hervorragenden Partnerinnen und Partner in den Agenturen, bei den Sparkassen und bei den Maklern“, sagt der Provinzial Vorstandsvorsitzende Dr. Wolfgang Breuer.<\/p>\n

Die Beitragseinnahmen im selbst abgeschlossenen Schaden- und Unfallversicherungsgesch\u00e4ft stiegen bei den Regionalversicherern des Konzerns um 8,5 % auf 4,1 (3,8) Mrd. Euro. Damit lag das Wachstum deutlich \u00fcber dem vom Gesamtverband der Deutschen Versicherungswirtschaft (GDV) ermittelten Marktwachstum in H\u00f6he von 6,8 %. Hierzu trugen sowohl das Privatkunden- als auch das Firmenkundengesch\u00e4ft bei. Im Schaden- und Unfallversicherungsgesch\u00e4ft des Gesamtkonzerns gab es in der Verbundenen Wohngeb\u00e4udeversicherung mit 15,1 % das gr\u00f6\u00dfte Wachstumsplus. In anderen Sparten wie der Hausratversicherung (+3,8 %) und der Kraftfahrtversicherung (+3,4 %) gab es ebenfalls Zuw\u00e4chse.<\/p>\n

Auch im laufenden Jahr setzt sich die positive Entwicklung der gebuchten Bruttobeitr\u00e4ge der regionalen Kompositversicherer fort, die gegen\u00fcber dem Vorjahreszeitraum um 9 % angestiegen sind. Das Neugesch\u00e4ft legte dynamisch um 24,7 % zu.<\/p>\n

Insgesamt verzeichnete der Provinzial Konzern 2023 ein vergleichsweise schadenarmes Jahr. Dennoch bewegen sich die Schadenaufwendungen aufgrund von inflationsbedingten Bau-, Werkstatt- und Lohnkosten auf einem hohen Niveau. Dabei konnten moderate Schadenbelastungen in der Elementarversicherung die gestiegenen Aufwendungen im Kraftfahrtgesch\u00e4ft kompensieren. Trotz einzelner Sturmereignisse wie „Zoltan“ kurz vor Weihnachten und des Dezemberhochwassers blieben die Kumulschadenaufwendungen mit insgesamt 56,9 Mio. Euro deutlich unter dem von mehreren St\u00fcrmen gepr\u00e4gten Vorjahreswert in H\u00f6he von 343 Mio. Euro. Die Combined Ratio (Schaden-Kosten-Quote) verbesserte sich im selbst abgeschlossenen Gesch\u00e4ft des Konzerns auf 90,3 % (98,7 %) und lag damit deutlich unter dem Marktniveau von voraussichtlich 99 %.<\/p>\n

Aufgrund ihres hohen Marktanteils insbesondere in der Geb\u00e4udeversicherung ist die Provinzial in der Schadenregulierung besonders stark gefordert und engagiert. Im Schadenmanagement setzt die Provinzial auf ihre bew\u00e4hrte regionale Reguliererorganisation, aber auch auf Dienstleister mit unterst\u00fctzenden digitalen Prozessen. Die hundertprozentige Konzerntochter ALBAG bietet den Kundinnen und Kunden im S\u00fcdwesten des Gesch\u00e4ftsgebiets der Provinzial mit ihrer Schadendienstleistungsgesellschaft I-NADIS ein fachgerechtes Reparatur- und Handwerkermanagement f\u00fcr s\u00e4mtliche Wohngeb\u00e4udesch\u00e4den an. Der Leistungsumfang umfasst die Steuerung der Schadenbehebung mit einem eigenen qualit\u00e4tsgesicherten, regionalem Handwerkernetz (1.250 aktive Handwerkerinnen und Handwerker) bis hin zur Leckortung und Schadenbehebung durch eigene angestellte gruppenzugeh\u00f6rige Handwerkerinnen und Handwerker. Die Abwicklung des Schadenprozesses mit allen Beteiligten sowie die Qualit\u00e4tssicherung der ausgef\u00fchrten Arbeiten sind hierbei wesentliche Kerndienstleistungen. Seit 2019 erweitert die ALBAG ihr Gesch\u00e4ftsmodell stetig durch den Zukauf von Handwerksbetrieben innerhalb des Gesch\u00e4ftsgebietes der Provinzial. Mittlerweile geh\u00f6ren elf Handwerksbetriebe und rund 780 Besch\u00e4ftigte zur ALBAG Unternehmensgruppe.<\/p>\n

Erstklassiges Finanzst\u00e4rkerating best\u00e4tigt<\/p>\n

Die Ratingagentur Fitch bescheinigte der Provinzial ein weiteres Mal ihre Finanzst\u00e4rke – mit einem erstklassigen „AA-“ (sehr stark) Finanzst\u00e4rkeranking. Der Ausblick bleibt „stabil“. Fitch hebt dabei die „starke Kapitalausstattung, das starke Unternehmensprofil, die starke Profitabilit\u00e4t sowie die sehr starke Reserveausstattung“ hervor. F\u00fcr den Provinzial Vorstandschef ist die erneute gute Bewertung auch ein Beleg f\u00fcr die richtigen strategischen Weichenstellungen der vergangenen Jahre: „Dass Fitch die Provinzial seit \u00fcber zehn Jahren auf dem gleichen starken Niveau sieht, zeigt die Wirksamkeit unserer strategischen Ma\u00dfnahmen und best\u00e4rkt uns, den eingeschlagenen Weg konsequent weiterzuverfolgen.“ Die Solvenzquote des Konzerns betr\u00e4gt 262 % und liegt damit erneut auf einem \u00fcberdurchschnittlichen Niveau.<\/p>\n

Zuw\u00e4chse bei fondsgebundenen Policen sowie gutes Kapitalanlageergebnis<\/p>\n

In der Lebensversicherung wurden mit fondsgebundenen Policen erfreuliche Zuw\u00e4chse bei den laufenden Beitragseinnahmen erzielt (+43,8 %). Auch das Neugesch\u00e4ft gegen laufende Beitragszahlung konnte gegen\u00fcber dem Vorjahr um insgesamt 7,1 % gesteigert werden. Im Einmalbeitragsgesch\u00e4ft gab es marktweit infolge der Zinswende einen deutlichen R\u00fcckgang; so auch bei der Provinzial. Die Gesamtbeitragseinnahmen in der Lebensversicherung sanken gegen\u00fcber dem Vorjahr um 9,0 % auf 2,0 Mrd. Euro. Trotz dieser herausfordernden Umst\u00e4nde im Leben-Gesch\u00e4ft konnte sich die Provinzial erneut auf ihre starken Vertriebswege verlassen: Der Sparkassenvertrieb erzielte insbesondere mit der Einf\u00fchrung der Zertifikatspolice gute Erfolge. Der eigene Agenturvertrieb avancierte 2023 zum st\u00e4rksten Leben-Produzenten und setzt diese Entwicklung auch in den ersten Monaten des laufenden Gesch\u00e4ftsjahres fort.<\/p>\n

Der Provinzial Konzern erzielte 2023 ein gutes Kapitalanlageergebnis. Es stieg im Vergleich zum Vorjahr um 17,6 % auf 796,0 (676,9) Mio. Euro. Die Nettoverzinsung der Kapitalanlagen belief sich auf 1,7 (1,5) %. Der Jahres\u00fcberschuss der Provinzial Holding AG nach Steuern erh\u00f6hte sich auf 172,0 (84,5) Mio. Euro. Zus\u00e4tzlich konnte die Substanz im Konzern durch Zuf\u00fchrungen zu den Schwankungsr\u00fcckstellungen in H\u00f6he von 161,4 Mio. Euro deutlich gest\u00e4rkt werden.<\/p>\n

Lebensversicherer sollen fusionieren<\/p>\n

Die Vorbereitungen f\u00fcr die Fusion der beiden Lebensversicherer im Provinzial Konzern verlaufen weiterhin nach Plan. Die Umsetzung erfolgt vorbehaltlich der BaFin-Genehmigung im Herbst r\u00fcckwirkend zum 1. Januar 2024. Der gemeinsame Lebensversicherer mit Sitz in Kiel wird mit Pr\u00e4mieneinnahmen von \u00fcber zwei Mrd. Euro zu den Top-10 in Deutschland geh\u00f6ren.“Die Verschmelzung zur Provinzial Lebensversicherung AG wird deutliche Vorteile f\u00fcr die Kundinnen und Kunden mit einem modernen Produktangebot bringen,“ so Breuer. „In der strategischen Ausrichtung legen wir einen Schwerpunkt auf die betriebliche Altersvorsorge. Durch die neue Gr\u00f6\u00dfe kann die Provinzial zudem ihre hohe finanzielle Stabilit\u00e4t weiter steigern.“Zum Start wird die Provinzial Lebensversicherung eine neue Risikolebensversicherung sowie eine neue Berufsunf\u00e4higkeitsversicherung anbieten; beide mit attraktiven und innovativen Optionen, um den wachsenden Bedarf an modernen biometrischen Versicherungen abzudecken.<\/p>\n

Neues Ressort Kundenmanagement und neue Gesch\u00e4ftsmodelle gestartet<\/p>\n

Um die kundenzentrierte Transformation im Konzern weiter voranzutreiben, hat die Provinzial zum 1. April 2024 das neue Ressort Kundenmanagement und neue Gesch\u00e4ftsmodelle geschaffen. Damit wird das Kundenmanagement auf Holding-Ebene verankert, um die ver\u00e4nderten Anforderungen, Erwartungen und Verhaltensweisen der hybriden Kundinnen und Kunden noch st\u00e4rker in den Fokus zu nehmen. Dar\u00fcber hinaus sollen durch die B\u00fcndelung weitere Potenziale der digitalen und hybriden Gesch\u00e4ftsmodelle des Konzerns gehoben werden. Die Leitung des neu geschaffenen Ressorts liegt in der Verantwortung von Nina Schmal. „Mit der neuen Struktur sowie dem erweiterten Vorstandsteam k\u00f6nnen wir die Kundenanforderungen noch fokussierter adressieren und sie auf allen Ebenen des Konzerns implementieren. Dadurch st\u00e4rken wir unsere Zukunfts- und Wettbewerbsf\u00e4higkeit, da wir die Bed\u00fcrfnisse hybrider Kundinnen und Kunden durch das Zusammenspiel unserer Vertriebe mit ihrer hervorragenden Qualit\u00e4t in der Beratung und Betreuung sowie den neuen Gesch\u00e4ftsmodellen mit ihren digitalen F\u00e4higkeiten noch besser bedienen k\u00f6nnen“, betont Dr. Wolfgang Breuer.<\/p>\n

Provinzial treibt neue Technologien und KI-Einsatz voran<\/p>\n

Zudem treibt die Provinzial die Einf\u00fchrung neuer Technologien und den Einsatz von K\u00fcnstlicher Intelligenz voran. Zust\u00e4ndig daf\u00fcr ist das Mitte 2023 neu geschaffene Holding-Ressort Vertragsservice (Komposit), Schaden und Technologie unter F\u00fchrung von Dr. Rainer Sommer. Unter anderem hat der Provinzial Konzern eine eigene KI-Plattform im Unternehmen geschaffen, mit der die Nutzung von Generativer KI und Sprachmodell-Funktionalit\u00e4ten, wie sie von ChatGPT bekannt sind, in einem gesicherten Datenraum erm\u00f6glicht werden.<\/p>\n

Dar\u00fcber hinaus setzt die Provinzial verst\u00e4rkt Robotics Process Automation ein. Dadurch konnten bereits in einigen Bereichen Verbesserungen der Arbeitsprozesse sowie eine Reduktion von manuellen Aufgaben erzielt werden. In einer Regelungsabrede zwischen Konzern und Konzernbetriebsrat werden Prozesse und Prinzipien beschrieben, wie KI-Systeme eingef\u00fchrt werden k\u00f6nnen. Die Provinzial geh\u00f6rt damit branchenweit zu den ersten Unternehmen, die eine solche Vereinbarung getroffen haben. Durch die B\u00fcndelung der Verantwortlichkeiten im Ressort von Dr. Rainer Sommer sollen Einheitlichkeit, Einfachheit und Geschwindigkeit von Prozessen weiter vorangetrieben werden, um die kunden- und vertriebsorientierte Positionierung des Konzerns im Markt zu sichern und weiter auszubauen.<\/p>\n

Dr. Ulrich Scholten f\u00fcr weitere f\u00fcnf Jahre zum Finanzvorstand bestellt<\/p>\n

Finanzvorstand Dr. Ulrich Scholten wurde vom Aufsichtsrat, vorbehaltlich der Zustimmung durch die Bundesanstalt f\u00fcr Finanzdienstleistungsaufsicht, mit Wirkung zum 1. April 2025 f\u00fcr weitere f\u00fcnf Jahre zum Mitglied des Vorstandes der Provinzial Holding bestellt. Der 57-j\u00e4hrige Diplom-Volkswirt ist seit 2015 Vorstand des Provinzial Konzerns und verantwortet die Bereiche Finanzen und Kapitalanlagen und hat in dieser Funktion ma\u00dfgeblich zur erfolgreichen Entwicklung der Provinzial Gruppe beigetragen.<\/p>\n

Provinzial verst\u00e4rkt Recruiting und Ausbildung<\/p>\n

Um dem Fachkr\u00e4ftemangel zu begegnen und in der Konkurrenz um Berufsnachwuchs sowie qualifizierte Arbeitskr\u00e4fte f\u00fcr die Zukunft ger\u00fcstet zu sein, setzt die Provinzial auf ein leistungsf\u00e4higes Recruiting: So wurden 2023 konzernweit 500 Einstellungen vorgenommen – darunter 135 Auszubildende – und somit 30 % mehr als im Vorjahr. In diesem Jahr wird die Provinzial ihre Ausbildungsaktivit\u00e4ten noch weiter verst\u00e4rken und erh\u00f6ht die Zahl der Ausbildungspl\u00e4tze auf 145, insbesondere in der IT. Dass der Konzern hervorragende Perspektiven f\u00fcr die Besch\u00e4ftigten bietet und einen sehr guten Ruf als Arbeitgeber hat, zeigt sich auch durch die zahlreichen Auszeichnungen, unter anderem als Top Company und Arbeitgeber der Zukunft. Bei kununu erhielt die Provinzial einen TOP-Score und ist auf Platz 2 der Branche.<\/p>\n

Provinzial steht f\u00fcr die Grundwerte unserer Demokratie<\/p>\n

In den vergangenen Monaten sind in Deutschland Millionen Menschen auf die Stra\u00dfe gegangen – f\u00fcr Demokratie, f\u00fcr Grundrechte, f\u00fcr Miteinander und gegen Hass, Ausgrenzung und Rechtsextremismus. „Die Provinzial ist parteipolitisch neutral. Wir sind aber nicht neutral, wenn die zentralen Werte unseres Gemeinwesens in Frage gestellt werden,“ so Dr. Wolfgang Breuer. „Wir setzen uns f\u00fcr unsere freiheitliche Demokratie ein. Gerade in Zeiten wie diesen sehen wir es als wichtige Aufgabe, den gesellschaftlichen Zusammenhalt zu st\u00e4rken. Dazu m\u00f6chten wir als weltoffenes Unternehmen, zu dessen Kultur Werte wie Toleranz und Vielfalt geh\u00f6ren, unseren Teil beitragen.“ Dies gelte umso mehr, als dass in diesem Jahr das 75-j\u00e4hrige Jubil\u00e4um des Grundgesetzes gefeiert werde und es darauf ankomme, bei den anstehenden Wahlen die Demokratie zu st\u00e4rken. Eine Verbindung zieht Breuer auch zur Unternehmenskultur der Provinzial: „Unsere Kultur ist unsere Strategie. Zusammenhalt ist in unserem Konzern mit einer qualitativen und quantitativen Entwicklung aller Standorte wesentlich f\u00fcr den gemeinsamen Erfolg. Zusammenhalt ist auch das Gebot der Stunde f\u00fcr unsere Gesellschaft.“<\/p>\n

Provinzial setzt Zeichen in Richtung Nachhaltigkeit<\/p>\n

Seit jeher zeichnet sich die Provinzial durch bewusste und gewissenhafte Investitionen am Kapitalmarkt aus. Einer der gr\u00f6\u00dften Hebel ist die nachhaltige Ausrichtung der Kapitalanlage. So hat sich das Unternehmen den wichtigsten UN-Initiativen f\u00fcr verantwortungsvolles Investieren (PRI) und der klimabewussten Ausrichtung der Kapitalanlage der Net Zero Asset Owner Alliance (NZAOA) angeschlossen. 2023 wurden wichtige Zwischenziele f\u00fcr die Klimaperformance der Kapitalanlage des Provinzial Konzerns verabschiedet. Zu den beschlossenen Ma\u00dfnahmen z\u00e4hlen die Senkung der finanzierten Treibhausgasemissionen aus Aktien und Unternehmensanleihen um 15 % bis Dezember 2024 gegen\u00fcber Ende 2021 sowie der Ausstieg aus Kohle bis 2030 in den OECD-L\u00e4ndern und bis 2040 in den Emerging Markets.<\/p>\n

F\u00fcr ihre nachhaltige Kapitalanlage wurde die Provinzial vom Fachmagazin f\u00fcr Kapitalanlagen, portfolio institutionell, ausgezeichnet; insbesondere die Selbstverpflichtung, die Treibhausgasemissionen aus Aktien und Unternehmensanleihen bis Ende 2024 um 15 % im Vergleich zum Jahr 2021 zu reduzieren, gab dabei den Ausschlag. Die hohe Transparenz hinsichtlich der Nachhaltigkeitswirkung der Kapitalanlagen durch den Aufbau einer unternehmenseigenen Datenbank, die es erm\u00f6glicht, die CO2-Emissionen eines Gro\u00dfteils der Kapitalanlagen zu analysieren, sowie die Aus\u00fcbung von Aktion\u00e4rsstimmrechten und der aktive Dialog mit Unternehmen, um diese zu nachhaltigem Handeln zu motivieren, wurden hervorgehoben.<\/p>\n

\u00dcber den Provinzial Konzern<\/p>\n

Der Provinzial Versicherungskonzern mit Hauptsitz in M\u00fcnster geh\u00f6rt zu den gro\u00dfen deutschen Versicherungsgruppen und hat mehr als f\u00fcnf Millionen Kundinnen und Kunden. Im Gesch\u00e4ftsgebiet des Konzerns im Norden und Westen Deutschlands leben rund 27 Millionen Menschen. Die Regionalversicherer des Konzerns, Provinzial Versicherung, Provinzial Nord Brandkasse, Hamburger Feuerkasse und Lippische Landesbrandversicherung, sind fest in ihren jeweiligen Gesch\u00e4ftsgebieten in Nordrhein-Westfalen, Schleswig-Holstein, Mecklenburg-Vorpommern, Hamburg und Teilen von Rheinland-Pfalz verwurzelt. Mehr als 12.000 Menschen sind f\u00fcr den Konzern im Innen- und Au\u00dfendienst t\u00e4tig, darunter 1.000 Auszubildende. Eine qualitativ hochwertige Betreuung der Kundinnen und Kunden ist durch die Vertriebspartner in mehr als 1.300 Provinzial Agenturen, \u00fcber 100 Sparkassen mit ihren Filialen sowie durch die Zusammenarbeit mit Maklern gew\u00e4hrleistet.<\/p>\n

Dieser Beitrag wurde automatisch von Presseportal.de zur Verf\u00fcgung gestellt: https:\/\/www.presseportal.de\/pm\/123040\/5786188<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

M\u00fcnster (ots) – Der Provinzial Konzern hat 2023 erneut seine starke Position auf dem deutschen Versicherungsmarkt behauptet und blickt auf<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":435501,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"colormag_page_container_layout":"default_layout","colormag_page_sidebar_layout":"default_layout","footnotes":""},"categories":[5],"tags":[],"class_list":["post-435500","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-politik-wirtschaft"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/435500","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=435500"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/435500\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":435513,"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/435500\/revisions\/435513"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/435501"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=435500"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=435500"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/hier-luebeck.de\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=435500"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}